如何投資黃金

2022-05-06

想要投資黃金，除了傳統的買金條、黃金存摺、ETF之外，還可以使用差價合約CFD來交易黃金。CFD的好處有：可以多空雙向操作、小資金就可以開始投資、槓桿可自行控制。在這個你不投資就會讓錢越來越薄的時代，CFD是一個你應該知道的投資工具。

投資黃金要多少錢？100美元即可！

黃金一直是相當熱門的黃金投資產品，通常若有人問"買一手黃金要多少錢"，指的就是黃金差價合約(CFD)。黃金CFD採用槓桿保證金機制，無交易時間限制，無漲跌幅限制，採用T+0交易模式，每週一開始至週六淩晨休市，單日有23小時可連續交易，並能雙向買漲買跌，規則十分靈活，盈利機會也極多。

黃金1手為100盎司，若在1750美元/盎司的現價下，總價值為175,000美元，假如採用全額交易模式，大部分投資者都將被拒之門外。但在槓桿機制之下，買1手黃金僅需9000美元，還可以切割更小的交易單位至0.01手，就僅需90美元。

在槓桿保證金交易機制之下，獲利可以放大，不過虧損也會放大。因此在投資黃金時，可以準備高於合約規定的保證金數額，降低槓桿倍數、平衡風險。

線上開戶買賣黃金CFD

黃金具有保值的特性，在物價飛快上漲、手中的錢變薄了的時候，很多人就會想到投資黃金的相關資產。

投資黃金有什麼方式？

長輩大媽們喜歡直接買實體的金條存到金庫裡，也有不少人選擇開一本黃金存摺來存黃金，這些是大家熟知的方式，同時也有人會投資黃金ETF。

想買金條得要本金夠厚，一條一公斤，價格就上百萬元，更別提買賣金條時的差價可能高達3、5%了，這種方式就顯得不太方便…

使用黃金存摺的話，在很多銀行都可以開立，但是要跑臨櫃，不能線上開，而且在黃金存摺的交易成本大概要1%，等於我花100美元去買黃金，只獲得不到99美元的黃金，感覺有點不划算；如果黃金跌價了，我就只能期待他漲回來，天天等天天望，這就要付出許多時間成本了。

再來說黃金ETF，投資黃金ETF的手續也很簡單，只要有股票帳戶就可以交易，但是買ETF除了有股票交易的手續費跟證交稅以外，還要負擔每年1.15%的管理費，這感覺也滿不划算的。

所以，我今天想跟大家說的是可以透過差價合約來買賣黃金。

差價合約的英文是contract for difference，簡稱CFD 。

它是一種衍生性金融交易商品，由買方和賣方之間交易一項合約，交易的內容是「現在的價值跟平倉時的價值之間的價差」。

簡單舉個例子，如果今天我覺得黃金是看漲的，我在黃金一盎司1500美元的時候開立買入的合約，那我就是買方。當平倉結束交易的時候，我就跟賣方收取買賣間的價差。如果黃金漲到2000，那2000減去1500就是500，我就賺500美元；但如果我評估錯了，黃金沒有漲，跌到1300，那1300減去1500就是-200，那我就要賠200美元給賣方啦！

當然如果我一開始就看跌黃金的話，我開立的合約就是賣出的，我來做賣方，那我就是所謂的做空啦。

CFD可以做多做空這種雙向操作的型態，就大大勝過買金條、買黃金存摺啦！

等於我可以對黃金看漲、也可以看跌，投資起來就靈活許多了~

CFD除了可以雙向操作以外，還有什麼好處呢？

通常人們在說要啟動投資前，都要先存好一筆錢才能開始，但是CFD可以用很小很小的規格去參與交易，市場上一個黃金的差價合約是100盎司，有個習慣說法是一個合約就是一手，假設一盎司黃金價格是1900美元，一手合約就是1900美元x100盎司，等於19萬美元，在CFD交易的最小規格是0.01手，也就是只交易了1盎司黃金。

CFD還有一個好處就是可以使用槓桿。以台灣金融法規開放的黃金CFD槓桿是20倍，等於我只要拿出5%的保證金就可以投資。

如果我們交易0.01手的黃金cfd，價值1900美元，5%的保證金就只需要拿出95美元，等於用很小的資金不到100美元（大約新台幣3000元）就可以開始投資黃金，我們就不用非得等到累積了一大筆錢才啟動投資計劃。

如果我是做CFD的買方，那當黃金從1900漲到2000，我就獲利了100美元，而我只用95美元的保證金，報酬率有105%，感覺起來就很美妙。

不過在這邊也要做個提醒，槓桿會讓獲利放大，也會讓虧損放大。剛才如果我是做賣方，那當黃金從1900漲到2000，我就得賠100美元，可是我只放了95美元當保證金，那樣就不夠賠，會被槓桿交易商強制止損砍倉！如果不希望被強制砍倉的話，那麼我可以自己選擇放多一點保證金，感覺起來就是我自己把槓桿倍數降低囉！